FP Markets की समीक्षा 2026: क्या यह सुरक्षित है? शुल्क, फायदे और नुकसान

FP Markets दो मुख्य अकाउंट प्रकार प्रदान करता है: Standard और Raw। Standard अकाउंट पर कमीशन नहीं है, लेकिन स्प्रेड अधिक चौड़े हैं, जबकि Raw अकाउंट में स्प्रेड कम हैं, पर कमीशन लिया जाता है।

Standard अकाउंट के लिए न्यूनतम स्प्रेड 1.0 पिप्स से शुरू होता है और कोई अतिरिक्त कमीशन नहीं है। इसका परिणाम प्रति मानक राउंड लॉट लगभग $10.00 के कुल ट्रेडिंग शुल्क के रूप में होता है।

Raw अकाउंट अधिक प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण प्रदान करता है, जिसमें स्प्रेड 0.0 पिप्स से शुरू होते हैं और प्रति मानक राउंड लॉट $6.00 का कमीशन होता है। इसके परिणामस्वरूप प्रति मानक राउंड लॉट $6.00 का कम कुल ट्रेडिंग शुल्क होता है।

FP Markets कम Forex शुल्क के लिए जाना जाता है। EUR/USD जैसी प्रमुख मुद्रा जोड़ियों के लिए स्प्रेड 0.1 पिप्स तक कम हो सकता है, जिसे उद्योग में अत्यधिक प्रतिस्पर्धी माना जाता है।

CFDs के लिए शुल्क सामान्यतः औसत से कम तक होते हैं। ब्रोकर विभिन्न CFD साधनों के लिए अलग-अलग स्प्रेड लेता है। उदाहरण के लिए:

• S&P 500 CFD: शुल्क स्प्रेड में शामिल होते हैं और व्यस्त ट्रेडिंग घंटों के दौरान औसत स्प्रेड लागत 0.5 पॉइंट होती है।
• Europe 50 CFD: व्यस्त ट्रेडिंग घंटों के दौरान औसत स्प्रेड लागत 1.7 पॉइंट होती है

शेयर ट्रेडिंग के लिए, FP Markets प्लेटफ़ॉर्म और अकाउंट प्रकार के आधार पर अलग-अलग शुल्क संरचनाएँ प्रदान करता है:

• MT5 प्लेटफ़ॉर्म पर:
  • ऑस्ट्रेलियाई शेयर: प्रति पक्ष 0.10% कमीशन, न्यूनतम 6 AUD के साथ
  • अमेरिकी शेयर (NYSE और NASDAQ): प्रति शेयर $0.03, न्यूनतम 2 USD के साथ
• Australian Securities Exchange पर ट्रेड किए गए शेयरों के लिए:
  • Standard अकाउंट: 0.11% कमीशन, न्यूनतम शुल्क $14.95 के साथ
  • Non-Leverage CFD अकाउंट: 0.08% कमीशन, बिना किसी न्यूनतम शुल्क के

FP Markets निष्क्रियता शुल्क नहीं लेता, जो उन ट्रेडरों के लिए लाभदायक है जिनके पास निष्क्रियता की अवधि हो सकती है। हालाँकि, ट्रेडरों को उस समय संभावित मुद्रा रूपांतरण शुल्क के बारे में पता होना चाहिए जब वे अपने अकाउंट की आधार मुद्रा से अलग मुद्रा में साधनों की ट्रेडिंग करते हैं।

जून 2024 में, FP Markets ने विभिन्न ट्रेडिंग साधनों पर स्प्रेड में और कटौती की घोषणा की, जिसमें Spot Gold (XAU/USD), प्रमुख और माइनर मुद्रा जोड़ियाँ तथा Dow Jones Industrial Average (US30), S&P 500 (US500) और Nasdaq 100 (US100) जैसे प्रमुख इक्विटी सूचकांक शामिल हैं। यह कदम अपने ग्राहकों के लिए अधिक किफायती ट्रेडिंग समाधान उपलब्ध कराने की ब्रोकर की प्रतिबद्धता दर्शाता है।

निष्कर्ष रूप में, FP Markets प्रतिस्पर्धी शुल्क संरचना प्रदान करता है, विशेष रूप से Forex ट्रेडिंग के लिए, जिसमें अलग-अलग ट्रेडिंग शैलियों के अनुरूप विकल्प हैं। हालिया स्प्रेड कटौतियाँ लागत के प्रति सजग ग्राहकों के लिए इसकी अपील को और बढ़ाती हैं।

इसे Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission और St. Vincent and the Grenadines की Financial Services Authority (FSA) द्वारा विनियमित किया जाता है। इसके अलावा, ब्रोकर की हैकिंग की कोई सार्वजनिक घटना नहीं हुई है और ग्राहकों की धनराशि AAA-रेटेड बैंकों में रखी जाती है।

FP Markets विभिन्न महाद्वीपों के शीर्ष वित्तीय नियामक प्राधिकरणों के साथ पंजीकृत है। इनमें Australian Securities and Investments Commission (ASIC), St Vincent and Grenadines Financial Services Authority (SVGFSA) और Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) शामिल हैं।

यहाँ वे विभिन्न सहायक कंपनियाँ हैं जिनके अंतर्गत FP Markets अपने स्थानों के आधार पर संचालित होता है:

• First Prudential Markets Australia Pty Ltd, एक वित्तीय सेवा कंपनी, जिसे Australian Securities and Investments Commission (ASIC) द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित किया जाता है।
• First Prudential Markets Ltd, एक वित्तीय सेवा कंपनी, जिसे Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित किया जाता है

FP Markets में जमा की गई आपकी धनराशि सुरक्षित है, जिसका कारण ब्रोकर द्वारा की गई व्यवस्थाएँ हैं। सबसे पहले, इसने आपकी जमा राशि का बीमा कराने की व्यवस्था की है क्योंकि वे National Australian Bank और Commonwealth Bank of Australia जैसे AAA-रेटेड ऑस्ट्रेलियाई बैंकों में रखी जाती हैं।

ब्रोकर इन धनराशियों को अलग-अलग अकाउंट में रखता है, जिसका अर्थ है कि वे ब्रोकर की अपनी धनराशि के साथ मिश्रित नहीं होतीं। इसके बाद, ग्राहकों की धनराशि का प्रबंधन करते समय ब्रोकर Corporations Act के अंतर्गत Australian Client Money Rules का पालन करता है।

अक्सर, ब्रोकर के नियामक ट्रेडरों के लिए कुछ बीमा की भी माँग करते हैं। इनमें शामिल हैं:

• ASIC – कोई सुरक्षा नहीं (ऑस्ट्रेलिया)
• CySEC – €20,000 (EU)
• SVGFSA – कोई सुरक्षा नहीं (अन्य देश)।

FP Markets की एक अन्य विशेषता जो ट्रेडरों की सुरक्षा करती है, वह नकारात्मक बैलेंस सुरक्षा है। इसका अर्थ है कि जब ट्रेडर अकाउंट का बैलेंस नकारात्मक हो जाता है, तो प्रभावी रूप से वे अपने पास मौजूद राशि से अधिक नहीं खो सकते। हालाँकि, नकारात्मक बैलेंस सुरक्षा सुविधा में ASIC और St. Vincent के ग्राहक शामिल नहीं हैं। यह केवल CySEC ग्राहकों के लिए है।

अब तक FP Markets में हैकिंग की कोई सार्वजनिक घटना नहीं हुई है। अतिरिक्त सुरक्षा के लिए, हम आपको एक मजबूत पासवर्ड इस्तेमाल करने और दो-कारक प्रमाणीकरण (2FA) सक्षम करने की सलाह देते हैं। 2FA एक अतिरिक्त कोड जोड़ता है, जो गतिशील रूप से बनाया जाएगा और आपके फ़ोन या ईमेल पर भेजा जाएगा। सुरक्षा की यह अतिरिक्त परत इस बात की संभावना बहुत कम कर देती है कि दुर्भावनापूर्ण पक्ष आपके अकाउंट से समझौता कर पाएँ।

FP Markets प्रत्येक ट्रेडर के अधिकतम गोपनीयता और सुरक्षा के अधिकारों का सम्मान करता है और इसे हासिल करने के लिए प्रयास करता है। यह अन्य सुरक्षा प्रोटोकॉल के साथ Secure Sockets Layer (SSL) और Transport Layer Security (TLS) के संयोजन का उपयोग करके ग्राहकों के डेटा को सुरक्षित करता है।

• क्रेडिट/डेबिट कार्ड (विशेष रूप से Visa, MasterCard या American Express द्वारा संचालित)
• Bank Transfers/ EFT (Electronic Funds Transfers)
• BPay
• Poli
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• PayTrust (स्थानीय बैंक ट्रांसफ़र। विशिष्ट देशों में उपलब्ध)।

अपने ट्रेडिंग अकाउंट में धन जमा करना निःशुल्क है क्योंकि FP Markets कोई शुल्क नहीं लेता। हालाँकि, प्रत्येक भुगतान चैनल लेन-देन कराने के लिए शुल्क ले सकता है। ध्यान दें कि FP Markets किसी तीसरे पक्ष के भुगतान (डिपॉज़िट और निकासी) को स्वीकार नहीं करता, क्योंकि उन्हें अस्वीकार करके स्रोत को लौटा दिया जाता है। इसका अर्थ है कि ट्रेडर केवल अपने नाम वाले अकाउंट से ही लेन-देन शुरू कर सकते हैं। यह सुरक्षा उद्देश्यों के लिए है।

बैंक भुगतान के लिए, FP Markets ट्रेडरों को स्थानीय मुद्राओं की व्यापक रेंज में से चुनने देता है। इस संबंध में, FP Markets FXCM जैसे प्रतिस्पर्धियों से कहीं बेहतर है, जो केवल 4 मुद्राओं की अनुमति देता है। बैंक ट्रांसफ़र को आप तक पहुँचने में कुछ दिन लग सकते हैं, हालाँकि FP Markets स्वयं उन्हें केवल 1 कारोबारी दिन में प्रोसेस करता है। ऑस्ट्रेलिया में स्थित ट्रेडरों से FP Markets बैंक निकासी का कोई शुल्क नहीं लेता।

हालाँकि, यह विदेशी EFT निकासी पर AUD $6 का शुल्क लेता है। यह उपलब्ध सबसे सस्ते शुल्कों में से एक है और उदाहरण के लिए FXCM की पेशकश से कहीं बेहतर है। FXCM के साथ, देश के आधार पर विदेशी ट्रांसफ़र के लिए $40 तक की आवश्यकता हो सकती है।

FP Markets अलग-अलग प्रकार के ट्रेडरों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अकाउंट की दो मुख्य श्रेणियाँ प्रदान करता है। ये अकाउंट श्रेणियाँ हैं:

1. Forex Accounts: मुख्यतः व्यक्तिगत और रिटेल निवेशकों के लिए।
2. IRESS Accounts: मुख्यतः पेशेवर निवेशकों के लिए।

Forex और IRESS अकाउंट में से प्रत्येक के अलग-अलग प्रकार के अकाउंट होते हैं।

Forex Accounts

Forex अकाउंट के अंतर्गत Standard और Raw अकाउंट होते हैं।

• Standard Account
• MT4 और MT5 दोनों पर उपलब्ध।
• स्प्रेड 1.0 पिप से शुरू होते हैं।
• ट्रेडों पर शून्य कमीशन देता है।
• अकाउंट में न्यूनतम डिपॉज़िट AUD $100 या इसके समकक्ष है।
• अधिकतम अनुमत लीवरेज 30:1 है।
• Raw Account
• MT4 और MT5 पर उपलब्ध।
• स्प्रेड 0.0 पिप्स से शुरू होते हैं।
• कमीशन $3.00 से शुरू होता है
• न्यूनतम डिपॉज़िट भी AUD $100 है।
• अधिकतम लीवरेज भी 30:1 है।

IRESS Accounts

IRESS अकाउंट के दो मुख्य प्रकार भी हैं: Standard और Platinum अकाउंट।

• Standard Account

इस प्रकार का अकाउंट कहीं अधिक अनुभवी ट्रेडरों और कुछ संस्थानों के लिए है।

• ट्रेडिंग अकाउंट का न्यूनतम बैलेंस $1,000 है।
• ब्रोकरेज दर न्यूनतम $10 है, फिर प्रति ट्रेड 0.1% है।
• वित्तपोषण दर 4% + FP Markets की आधार दर है।
• निष्क्रियता शुल्क प्रति वर्ष $55 है।
• Platinum Account

यह अकाउंट मुख्यतः संस्थागत ट्रेडरों के लिए है, जो अधिक जटिल बाज़ारों में ट्रेड करते हैं। इसमें CFDs, Forex और यहाँ तक कि फ्यूचर्स ट्रेडिंग की अनुमति है। यह कम ब्रोकरेज दरें और कम वित्तपोषण दरें प्रदान करता है

• अनुमत न्यूनतम बैलेंस $25,000 है।
• प्रत्येक ट्रेड के लिए ब्रोकरेज दर $9 है, फिर प्रति ट्रेड 0.09% है।
• वित्तपोषण दर 3.5% + FP Markets की आधार दर है।
• निष्क्रियता शुल्क $55 है, लेकिन यदि अकाउंट हर महीने कम से कम $150 कमीशन उत्पन्न करता है या अकाउंट होल्ड रखता है, तो इसे माफ़ किया जा सकता है।

FP Markets Demo Account

FP Markets अपने ट्रेडरों को एक डेमो अकाउंट प्रदान करता है, जिसके माध्यम से वे सप्ताह में 5 दिन, प्रतिदिन 24 घंटे बाज़ार तक पहुँच सकते हैं। डेमो अकाउंट ट्रेडरों को वर्चुअल धनराशि के साथ वास्तविक जीवन जैसी ट्रेडिंग आज़माने देता है।

नुकसान यह है कि डेमो अकाउंट लगभग 30 दिनों तक लॉग इन न करने पर निष्क्रिय हो जाता है, जिसके बाद नया डेमो अकाउंट खोलना पड़ता है। हालाँकि, FXCM जैसे अन्य ब्रोकर स्थायी डेमो अकाउंट प्रदान करते हैं।

FP Markets इसके अलावा Islamic Account स्वैप से मुक्त है।

FP Markets पर अकाउंट कैसे खोलें

FP Markets में अकाउंट खोलना काफी सरल और सीधा है। ऐसा करने की चरण-दर-चरण प्रक्रिया यहाँ दी गई है:

• ब्रोकर के ट्रेडिंग पोर्टल fpmarkets.com पर जाएँ। वेबसाइट आपके स्थान के आधार पर अपने-आप उपयुक्त URL पर ले जाएगी। “Start Trading.” पर क्लिक करें। वैकल्पिक रूप से, यदि आप FP Markets के साथ ट्रेडिंग कैसे काम करती है, यह आज़माना चाहते हैं, तो डेमो ट्रेडिंग पर क्लिक कर सकते हैं।
• अगले पृष्ठ पर आपको अपनी व्यक्तिगत जानकारी, जैसे फ़ोन, स्थान और अन्य विवरण भरने के लिए कई फ़ॉर्म मिलेंगे। इसे पूरा करने का अनुमानित समय लगभग 3 मिनट होना चाहिए। यह FXCM जैसे अन्य ब्रोकरों के साथ पंजीकरण करने में लगने वाले समय से काफी कम है, जहाँ बुनियादी पंजीकरण में 7 मिनट तक लग सकते हैं।
• बुनियादी विवरण भरने के बाद आपका पंजीकरण वहीं समाप्त नहीं होता। आपको सत्यापन या Know Your Customer (KYC) प्रक्रिया पूरी करनी होगी। इसके लिए आपको पहचान का प्रमाण और निवास का प्रमाण जमा करना होगा।

राष्ट्रीयता का प्रमाण: सरकार द्वारा जारी पहचान-पत्र, जैसे राष्ट्रीय पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, राष्ट्रीय पहचान-पत्र आदि।

निवास का प्रमाण: आपके यूटिलिटी प्रदाता का यूटिलिटी बिल, जिसमें गैस, पानी, बिजली या किसी अन्य सेवा का बिल शामिल है। इसका विकल्प आपका बैंक स्टेटमेंट हो सकता है।

ये सभी आपके पंजीकरण के समय से पिछले 3 महीनों के भीतर जारी किए गए होने चाहिए। इसके बाद, आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट में डिपॉज़िट कर सकते हैं और FP Markets द्वारा प्रदान किए जाने वाले विभिन्न साधनों में ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं। ट्रेडिंग अकाउंट में जमा की जा सकने वाली न्यूनतम राशि AUD $100 या इसके समकक्ष है।

FP Markets अकाउंट कैसे डिलीट करें

FP Markets में अपना अकाउंट बंद करने के लिए आवश्यक प्रक्रिया इस प्रकार है:

• cash@fpmarkets.com पर उस ईमेल अकाउंट का उपयोग करके ईमेल भेजें जिससे आपने FP Markets के साथ पंजीकरण किया था।
• ईमेल में अपना अकाउंट डिलीट करने का अनुरोध करें और ऐसा करने के निर्णय का वास्तविक कारण भी दें। Client/Trader ID और अपना ईमेल शामिल करना सुनिश्चित करें।
• अकाउंट में मौजूद किसी भी धनराशि की निकासी का अनुरोध भी करें।

आपको शीघ्र ही उत्तर मिल जाना चाहिए।

ध्यान दें कि नियामक द्वारा निर्धारित नियमों के परिणामस्वरूप, FP Markets की जिम्मेदारी है कि वह ग्राहकों के लेन-देन का रिकॉर्ड 7 वर्षों तक रखे। हालाँकि, डेटा ऑस्ट्रेलिया के डेटा संरक्षण कानूनों के अनुपालन में सुरक्षित रखा जाता है।

अकाउंट बंद करने का सबसे अच्छा तरीका है कि जिस ईमेल से आपने साइन अप किया था, उसी से support@fpmarkets.com पर ईमेल भेजें। बंद करने से पहले सुनिश्चित करें कि आपने अपनी सभी धनराशियाँ निकाल ली हैं।

FP की ग्राहक सेवा संतोषजनक है और 40 से अधिक भाषाओं का समर्थन करती है। लाइव चैट सहायता अंग्रेज़ी, अरबी, इंडोनेशियाई, इतालवी, स्पेनिश, रूसी, चीनी, जापानी, जर्मन, पुर्तगाली, थाई, फ़्रेंच, मलय, ग्रीक और वियतनामी में उपलब्ध है। वेब पृष्ठों को अंग्रेज़ी, अरबी, इंडोनेशियाई, इतालवी, स्पेनिश, वियतनामी, रूसी, जर्मन, पुर्तगाली, थाई, फ़्रेंच और मलय में प्रदर्शित किया जा सकता है।

FP Markets की ग्राहक सेवा अच्छी, मित्रवत और अक्सर मददगार है। यह विभिन्न चैनलों पर 24/7 उपलब्ध है। ट्रेडरों के कॉल करने के लिए फ़ोन, फ़ैक्स और टोल-फ़्री नंबर हैं। मोबाइल ऐप और वेबसाइट पर लाइव चैट उपलब्ध है और यह 12 से अधिक भाषाओं में मिलती है। इसके अलावा, ट्रेडरों की पूछताछ के लिए support@fpmarkets.com के माध्यम से ईमेल चैट भी है।

FP Markets, FXCM जैसे कई तुलनीय ब्रोकरों से बेहतर प्रदर्शन करता है, क्योंकि वह 24/7 ग्राहक सेवा पहुँच प्रदान नहीं करता।